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金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时,披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小赵的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了保守秘密原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了专业胜任原则

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更多“金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中”相关的问题

第1题

根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是()。A.在提供金融理财服务之前,金融理财师

根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是()。

A.在提供金融理财服务之前,金融理财师应与客户共同确定服务的范围,比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

B.金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息,如果无法获得充足的信息,可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

C.金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

D.金融理财师只需给客户提供一种方案,并且方案一旦确定后就不应再变动

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第2题

金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致()。(1)金融理财师和客户共同确定的合同关系,即双方责任、

金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致()。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系,即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估

A.(1)(2)(4)

B.(1)(3)

C.(3)(4)

D.(1)(2)(3)(4)

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第3题

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中,哪项是错误的 ()A· 在完成个人理财规划方案之前,金融理

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中,哪项是错误的 ()

A· 在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测。

B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式,来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。

C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。

D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。

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第4题

在银行工作的金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正

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第5题

在制定并提交个人理财规划方案步骤中,下面哪项是错误的 ()A· 在分析客户当前的财务状况之后,

在制定并提交个人理财规划方案步骤中,下面哪项是错误的 ()

A· 在分析客户当前的财务状况之后,金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员,来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案,并评估它们的有效性。

B· 在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案,也可以是若干个执行方案的组合。

C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时,应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中,金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。

D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利,也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案,则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。

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第6题

下列关于理财师工作流程步骤正确的是()。

A.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

C.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

D.接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

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第7题

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”,要达到这目标,理财师首先要做的是()

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”,要达到这目标,理财师首先要做的是()

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第8题

理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程。()

理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程。()

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第9题

金融理财师小王无法获得客户张先生财务状况的充分信息,与张先生充分沟通之后仍遭拒绝,遂决定终止为张先生提供的理财服务。金融理财师小王的行为()。

A.没有违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

B.违反了恪尽职守的原则

C.违反了专业精神的原则

D.违反了《金融理财师执业操作准则》

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第10题

根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括()。A.确定金融理财师提供

根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括()。

A.确定金融理财师提供的服务类型

B.确定执行理财方案需要采取的行动

C.提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息

D.披露金融理财师重大利益冲突

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第11题

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标

D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响

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