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题目

[多选题]

基金适合的客户群体()

A.中长期投资需求的白领

B.不愿以承担高风险的客户

C.退休老人

D.喜欢高风险、高收益的客户

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第1题

基金定投业务的适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、缺乏投资经验并希望获得中长期投资回报的客户群体。()
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第2题

大成基金智选1号集合客户资产管理计划的适合哪些投资者()

A.能承受一定市场风险,追求稳健投资目标的客户群体

B.能承受市场风险,以高收益为目标的客户群体

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第3题

以下关于FOF基金的描述中,正确的是()

A.FOF基金的稳定性会明显优于普通权益基金,但收益的爆发性上可能会比不过普通权益基金

B.FOF基金着眼于寻找中长期表现优秀的基金,而非追求单年度牛基

C.FOF基金可以从整体投资组合的角度出发,优选基金进行组合投资,降低波动性,提高客户持有体验

D.根据调查23-44岁的投资者以及高知群体更容易接受FOF基金

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第4题

以下关于基金客户沟通话术你觉得不适合的是()

A.目前市场风险加剧,建议您不要配置基金,配置保险比较适合

B.基金虽然前两年利益可观,但是也不是只涨不跌,短期看会有波动但是中长期角度来配置还是非常不错的赚钱篮子,建议您可以经常与我们做交流及时了解最新的资讯

C.投资理财我们建议客户要做长跑健将,而不是短跑冠军

D.没有好的产品只有相对完美的组合,配置上我们建议综合配置和多元化配置,配置上能对冲风险,做到攻守兼备

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第5题

基金定投适合的人群是()

A.中长期投资需要的人

B.短期赚取高收益的人

C.投资经验丰富的人

D.有时间投资理财的人

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第6题

基金定投是一种适合中长期的投资方式,要想取得效果,必须遵守投资纪律,持之以恒,这样才能达到预定的理财目标。()
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第7题

银行销售产品时,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品,避免因投资未达预期收查或失利而引友的投诉和群体事件。因此对首次购买基金的客户,营销人员需对客户进行风险承受能力评价,要求客户填写我行统一编制的客户风险评估问卷,从财务状况、投资经验、投资目的、预期收益、风险偏好、流动性要求、风险认识、风险承受程度等方面进行风险承受能力评价()
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第8题

不同理财价值观做出不同的投资决策,下列说法不正确的有()。

A.后享受型投资者一般把退休规划作为理财目标

B.先享受型投资者的储蓄率较高

C.购房型投资者可购买短期储蓄险

D.以子女为中心型投资者比较适合投资于中长期比较看好的基金

E.先享受型投资者应为自己购买一份投资型保单

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第9题

开放式基金的特点包括()

A.投资起点低,不加重经济负担,每月自动扣款

B.具有长期投资、获取投资复利的效应,投资时间越长,效果越明显

C.适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、不太喜欢冒险、缺乏投资经验、希望获得中长期投资回报的客户群体

D.应提示客户签约资金账户在扣款日保留充足资金,如果连续三次扣款不成功,定投将自动终止

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第10题

“本利丰”人民币理财产品的营销对象是()。

A.有较长时间、较大金额的闲置资金,希望投资收益高于存款和债券而投资风险又低于股票的客户

B.具有一定资金实力的、缺少时间和精力进行理财、希望丰富投资渠道的客户

C.有中长期固定收入、缺少时间投资理财、不太喜欢冒险、缺乏投资经验、希望获得中长期投资回报的客户群体

D.掌握一定投资专业知识与技能、风险承受能力很强的非常进取型个人投资者

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第11题

对于客户的中长期资金需求,可以推荐使用固定资产贷款、()、融资租赁、股权投资基金等产品组合。

A.并购贷款

B.信用证

C.法人账户透支

D.流动资金贷款

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