在我行未建立信息的客户是否可以直接办理外汇业务（）

A.RCFE系统查询企业是否已激活

B.RCPMIS系统查询是否为重点监管企业

C.外管数字平台查询企业收支名录是否为A类

D.单位基本情况表是否已建立

A.是否有我行信用卡

B.是否为我行代发工资客户

C.是否办理定期存款

D.是否开通手机银行

A.核实客户真实意愿(印鉴、法人签字、情况说明)

B.审核询证内容是否为询证产品回复范围(对照14项内容)

C.如来函格式为与通用版类似的自定义格式版本，统一以我行系统出具版本回函，不在原来函上直接盖章确认

D.以上均可

A.建议客户归集到30万元，跨行转入我行，我行为其申请3.35%大额存单额度办理

B.告知客户我行只有3.25%定期存款可以办理

C.建议客户直接办理我行1.85%通知存款

D.抱歉，没有

A.网点柜员认真审核单位客户提交的开户资料，在主机系统中建立单位客户信息档案，同时产生单位客户编号

B.单位客户编号产生的要素是：地区号、单位名称、代码类型、单位代码。因此，柜员在录入单位名称时必须以营业执照或有关批文核准的名称为准，不得随意增删，防止一个单位产生两个客户编号

C.网点柜员在建立单位客户信息时，应认真审核单位客户提交的一式三联《开立单位银行结算账户申请书》或《变更银行结算账户申请书》中的必要记载事项是否齐全正确

D.网点在主机系统中完成客户信息建立后，应使用《开立单位银行结算账户申请书》或《变更银行结算账户申请书》打印相关信息，并加盖网点核算用章及经办、审核人员名章

A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为政治公众人士

B.直接开立账户，但在办理第一笔业务前，需获得高级管理层的批准或者授权

C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度