金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和

A.金融机构应当在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。

B.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

C.金融机构应加强对金融机构从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求。

D.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

A.总经理

B.客户经理

C.大堂经理

D.指定专人

A.有效

B.合理

C.完善

D.系统

A.内部制度

B.业务流程

C.操作规范

D.内部规范

A、建立

B、健全

C、完善

D、合理设计

A、管理人员

B、业务人员

C、临柜人员

D、指定专人

A.在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作

B.加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程

C.加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训

D.加重对责任人员的行政处罚力度