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题目

[单选题]

对于C3个贷系统提示CCS等级为()的客户,不予贷款

A.中风险

B.高风险

C.中高风险

D.中低风险

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第1题

个贷业务中,对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户,操作处理正确的是()。

A.两者都可以发放贷款

B.真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款,CCS等级为高风险的客户不予发放贷款

C.真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款,CCS等级为高风险的客户可以发放贷款

D.两者都不予发放贷款

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第2题

对于洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)为高风险的客户,当系统提示柜面经理“借款人为高风险客户,请确认该笔放款具有一级分行行长或有权审批人的审批函”,由柜面经理复核后选择拒绝交易或继续交易()
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第3题

通过11000对公客户基本信息查询签约客户CCS风险等级,风险等级为高风险、禁止类,及系统提示在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户,禁止签约。()
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第4题

通过11000对公客户基本信息查询签约客户CCS风险等级,风险等级为高风险、禁止类,及系统提示在XX银行反洗钱制裁名单库内的客户,禁止签约()
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第5题

关于个贷客户经理资产质量管理,以下说法错误的有()。

A.个贷客户经理由B类升级为A类的准入流程与新申请的个贷客户经理相同,但可免除见习期

B.个贷中心应以下辖经营行为单位,按季通过C3系统查询个贷客户经理名下管理的贷款质量情况

C.对于离开执业岗位1年的个贷客户经理,再次办理个人信贷业务需重新执行个贷客户经理准入流程

D.退出管理的主要工作手段包括暂停调查权限、取消执业资质和终身禁止准入等三种措施

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第6题

个贷中心应以调查环节个贷客户经理为单位,按()通过C3系统,查询个贷客户经理名下管理的贷款质量情况。

A.旬

B.月

C.季

D.年

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第7题

关于个贷客户经理日常管理,以下说法正确的是()。

A.个贷中心应以调查环节个贷客户经理为单位,按季通过C3系统,查询个贷客户经理名下管理的贷款质量情况

B.当个贷客户经理负责管理的全部个人贷款不良率超过3%时,实施预警管理措施

C.一级分行负责组建个人信贷业务培训队伍,做好基本制度、产品和系统的轮训工作

D.原则上,个贷客户经理每年培训时间不少于10个工作日

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第8题

对于CCS等级由低风险、中低风险、中风险调整为高风险的客户,可按照本办法规定开展 尽职调查()

A.重新识别

B.持续性

C.加强型

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第9题

C3用户无需预先配置其他权限即可直接登陆C3系统使用个贷客户线上互动预警平台()
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第10题

59下列说法正确的是()

A.[A]客户如有存量电票未处理完毕,不得进行账户撤销

B.[B]未经C3审批,不得操作质押、承兑、贴现回复

C.[C]对于质押出票业务,可以先承兑出票,再收妥质押票据

D.[D]提示付款清算方式为线下清算的,应通过大小额等支付系统手工汇划票款

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第11题

下列哪些客户不予贷款?()

A.外籍客户

B.真实命中LN系统名单

C.港澳台人士

D.CCS等级为高风险的客户

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