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交易保业务需要客户签署下列那些资料()

A.业务申请表

B.咨询服务合同

C.借款协议

D.征信查询授权书

E.投保单

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第1题

下列需要留存影像资料的环节是____。

A.客户期权知识测试承诺

B.期权业务风险揭示

C.股票期权经纪合同签署

D.以上都是

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第2题

办理个人寿险业务时,客户需要签署的资料一般包括()

A.投保单

B.委托书

C.投保提示书

D.授权书

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第3题

对于涉及部分制裁国家和地区的个人或实体的业务申请,经办机构应开展高风险业务增强型尽职调查,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性,并签署《未涉及国际经济制裁承诺函》,将业务申请提交一级分行()审批

A.客户主管部门

B.业务主管部门

C.运营主管部门

D.内控合规部门

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第4题

各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录,包括并不限于:()。

A.客户确认的风险承受能力评估结果、

B.产品适合度评估书、客户签署的风险认知声明、

C.客户财务状况及分析资料、

D.客户购买产品的申购书及交易协议等。

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第5题

关联保单核保结论需要进行加费的,申请人在核保函中签字同意后,根据核保结论操作加费变更进行加费操作处理。”关联保单核保结论加费,需要手动操作加费变更保全,应备资料为客户签署同意意见的加费信函、投保人身份证及投保人银行卡()
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第6题

按我社国际业务对贸易融资的规定,在贸易融资业务交易处理中,以下对“信保融资”的业务办理流程描述不正确的是()。

A.客户须与我行及出口信保公司签署银企保三方《特殊业务申请表》,银企签订授信合同等法律文件

B.货物出运后客户向保险公司申报,并交纳保费

C.客户需凭出口申报单、保费缴款发票以及证明贸易背景的商业票据正本等申请办理该项业务

D.正常情况下以客户托收收汇作为第一还款来源

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第7题

针对有两个核心客户号的企业,有可能出现以下情况:签署声明函台账中是A客户号(保留了产品权限),实际操作中是B客户号(清理了产品权限),导致客户在客户端发起衍生交易受限。针对此类情况,须由经办机构业务经办员在系统中重新维护B客户号的产品权限()
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第8题

以下说法那些是正确的()

A.连云柜面前提醒客户业务办理时要和云柜员进行语音交流,仔细聆听云柜员询问问题,待云柜员说业务结束时才可以挂掉视频业务结束

B.需要客户签字地方不能代签,需要客户本人签署

C.遇到老年客户听不懂云柜员的专业术语,业务员可以一旁翻译,但是不能代替客户说话

D.若为纠纷客户,建议不要连接云柜面,以免造成客户不满,影响客户体验

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第9题

下列不属于违反信贷业务营销和受理规定,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分的情形是().

A.协助客户进行虚假性陈述,规避我行重要授信条件申请业务的

B.受理不具备借款主体资格的客户申请,或受理融资用途违反国家法律、法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的

C.采取向管户介绍虚假产品要素、发放包含明显虚假处息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的

D.在未经贷款审批的情况下,以签署合同等形式向借款人承诺贷款,或承诺额度期限利率还款方式,提保方式等贷款合同要素的。

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第10题

按照消费者权益相关要求,在办理代理上海金交所业务时,以下正确的是()。

A.客户代办,需要携带本人身份证

B.签署中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书

C.签署中国建设银行代理.上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书

D.客户需本人办理,业务办理前进行录音录像

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第11题

同业ABS类产品投资首次检查的主要内容包括()

A.交易对手出具的确认收到我行资金的相关凭证

B.相关权益已转让至我行的证明材料

C.相关合同文本已完成签署并及时归档

D.面签核保记录已归档

E.相关业务档案(包括客户基础材料、业务类材料、资金划转凭证、权益凭证等)全部完成归档整理

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