对于不符合交易资金支付管理制度的交易单，基本罚则有（）

A.银行原则上不审核交易单证，直接办理对外支付;

B.企业申报凭证上的交易编码、交易附言必须符合国际收支申报及代码管理规定;

C.对于明显不符合境内机构经营范围及资金性质银行无法确认的外汇收支业务，银行应主动向所在地外汇局咨询，同时应根据所在地外汇局答复，要求境内机构提交相应的交易单证进行合理审查。

D.以上都不正确

A.收单资金结算流程，是否完成系统改造确保交易信息真实、完整、可追溯

B.收单机构是否建立特约商户收单账户设置和变更审核制度

C.是否违规为不符合制度要求的特约商户提供T+0资金结算服务

D.银行是否为获收单业务许可的其他机构提供资金转移服务

A．出单中心（含出单分中心）及区县级机构应按照《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，做好客户交易资料保存和客户身份识别、大额及可疑交易上报工作

B．全额收取保费的保单发生批减批退时，无单独要求的，批减批退的保费资金直接支付给出单中心（含出单分中心）批改时在承保系统录入的支付对象

C．存在应收保费的保单发生批减批退时，批减批退的保费优先抵扣应收保费

D．对于同一客户要求不同保单的保费与批减批退净额收付处理时，应由客户在批改时提出申请，并在批单中明确标识批减批退保费不支付，然后在收付费系统中完成净额收付处理

A．应了解客户职业、开户用途资金支付需求，对于客户暂时无法提供相关辅助身份证明材料的，不得强制要求客户提供

B．可根据客户开户用途等与其约定简单的账户功能，包括但不限于将账户控制为只收不付、不留存预留手机号（留存至联系电话栏）、关闭客户非柜面交易功能、网络银行交易金额/交易笔数设置为0等

C．我行可与客户约定，在客户补充完成身份核实后视情况升级或恢复账户功能

D．对于因客户身份、开户理由存在明显可疑，不符合简易开户标准而拒绝客户开户的情景，可直接拒绝开户无需解释说明

A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的；

B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的；

C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的；

D.贷款资金用于生产经营且金额超过六十万元人民币的；