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题目

[多选题]

交易报告中的业主及客户电话须确保真实、有效。下列哪些情形违背了前述规定()

A.因业主拒绝提供其有效的电话号码,经纪人在交易报告中将业主的电话填写为自己的电话号码

B.为防止其他人员抢单,经纪人将从健身广告宣传单页获得的电话号码填写至交易报告客户处

C.经纪人将业主正在使用的2个号码中的一个填写至交易报告业主电话号码处

D.经纪人将客户电话后四位9988故意在系统中录为8899

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第1题

营业机构对单位银行结算账户单笔交易金额超过或等于100万元的出账业务,按客户预留的大额付款查证联系人、查证联系人电话与客户进行电话或面对面核实确认,确保款项的支付基于客户的真实意愿()
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第2题

维修任务结束后,关于关单流程描述正确的有哪些()

A.如业主在家的,房修工程师会同施工单位及业主对维修内容现场进行验收

B.如业主不在家,房修工程师会同施工单位先自行验收,后通过录音电话、微信、短信告知客户维修结束,提示客户前往验收,并做好电话记录

C.验收合格后房修工程师必须让客户在同心原系统中进行维修确认;(如客户无同心原账号,须做好线下验收签收记录)

D.如客户多次通知后没时间前往验收,房修工程师必须有1个以上有效录音电话在验收单上记录体现

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第3题

各金融机构要严格按照反洗钱法律法规的要求,认真做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作,确保大额交易和可疑交易报告基础数据()和

A.准确 真实

B.准确 完整

C.原始 真实

D.原始 完整

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第4题

()不属于带看流程的是

A.与客户业主约定好看房时间,并确定带看房源顺序

B.熟知房源的区位状况和实物状况,熟知基本的交易信息

C.及时反馈业主,把客户看房的真实评价向业主反馈沟通

D.准备个人征信报告,银行卡流水,个人收入证明

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第5题

ACN规则中,以下对查看业主电话和物业地址的说法,正确的有那些()

A.维护人及店长可通过点击查看电话,查看业主的真实电话和虚拟电话

B.所有人都可查看房源物业地址

C.针对平台共享池房源,则任何人都无法查看到房源业主电话

D.有效房源,维护盘经纪人可通过查看电话,查看业主虚拟电话

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第6题

以下银行资金存管的意义的描述是否正确:1、对客户:通过将交易资金进行资金存管,在过户后再进行解冻的流程,规避了业主恶意骗款、资金交割后不配合过户等风险,切实保证了交易安全;2、对业主:通过资金存管,确保交易的安全,打消了客户的顾虑,促进交易的顺利进行;且证明客户有足够资金购买房屋,规避了客户中断交易的风险,确保了业主的正当利益;3、对居间方:规避交易风险,规避纠纷处理,规避部分导致合同无效、解除、违约及投诉的隐患,建立健康安全的交易环境()
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第7题

业主郑松欲通过好莱坞店经纪人王妮,出售自己名下的一套房屋,则王妮为确保该套房源符合真房源中的真实地址须注意的有()

A.贝壳网中的地址需要与郑松口头确认一致

B.若该小区未建盘,可以暂时先用系统中其他楼盘地址

C.郑松提供了不动产权证,贝壳网中的地址与不动产权证的地址一致

D.郑松未提供不动产权证,贝壳网中的地址与《出售委托协议》上的地址一致

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第8题

以下关于回访说法错误的是()
A.回访可以分为新开户回访、准入回访和存量回访(异常交易、适当性存量等)

B.回访方式有纸质回访、电话回访和电子回访

C.新开户回访目的是确认客户身份、开户过程是否合规、是否客户真实意愿、适当性相关回访,提醒客户到监控中心查询账单、妥善保管密码和居间人及员工禁止性行为

D.存量回访目的促进客户交易

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第9题

某银行间本币市场交易员小李,为取得甲公司公司债券发行权,私下承诺,如果由该银行作为主承销商,将返还承销手续费10万元,此行为违反了:()

A.交易员不得编造、传播虚假信息扰乱市场秩序,不得在交易活动中作出虚假陈述或者进行信息误导

B.市场参与者及交易相关人员不得进行内幕交易

C.市场参与者应遵循公平竞争的原则从事交易,恪守商业道德,杜绝恶性竞争行为

D.市场参与者发布的报价和进行的交易须以本机构真实交易需求或客户真实需求为基础

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第10题

下列描述中错误的有()

A.《内网客源管理规范》只适用于经纪人,店东客户带看房源不受此规则限制

B.经纪人有责任、有义务确保将客户、带看信息录入内网系统时,做到及时、真实、准确、有效

C.在获取真实有效客户的联系电话后,经纪人应在第一时间录入内网系统最晚不超过3天

D.内网系统中录入的客户的第一联系电话错误,第二个电话正确并能保证联系到客户的情况下无需将客户无效

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第11题

对不同客户的尽职调查中,根据其风险等级可采取的措施有()。

A.电话访问

B.实地调查

C.报送可疑交易报告

D.向公安部门报案

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