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题目

[判断题]

(运营主任)客户为其所申请银行卡或所持有银行卡申请开通网上支付、电话支付、手机支付,以及其他电子支付等非柜面业务的,发卡银行除审核其居民身份证等有效身份证明文件外,无权要求客户提供其他辅助身份证明文件,进一步核实客户身份()

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第1题

(运营主任)客户为其所申请银行卡或所持有银行卡申请开通()等非柜面业务的,发卡银行除审核其居民身份证等有效身份证明文件外,可要求客户提供其他辅助身份证明文件,进一步核实客户身份

A.网上支付

B.电话支付

C.手机支付

D.其他电子支付

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第2题

客户为其所申请银行卡或所持有银行卡申请开通网上支付、电话支付、手机支付,以及其他电子支付等
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第3题

(运营主任)发卡银行应严格执行客户身份识别制度和银行账户实名制,认真审核银行卡申请资料的真实性和有效性,确保银行卡申领为客户本人真实意愿()
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第4题

(运营主任)发卡银行应严格执行客户身份()制度和银行账户实名制,认真审核银行卡申请资料的真实性和有效性,确保银行卡申领为客户本人真实意愿

A.核查

B.甄别

C.识别

D.分辨

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第5题

(运营主任)银行的以下哪些做法是不符合监管规定的()

A.为便利持卡人,主动为其银行卡开通ATM转账功能

B.在客户办卡时,告知其银行卡业务的收费标准

C.在客户申请办理信用卡时,通过人民银行的征信系统查询其信用情况

D.根据某公司的申请,审核了有关材料后,为该公司员工办理了贷记卡

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第6题

(运营主任)对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户进行联系,开展核查工作,发现非本人意愿办理的,需客户本人提出书面申请,否则银行无权中止该银行卡服务()
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第7题

(运营主任)单位结算卡的功能应与其所关联的单位银行结算账户的使用及管理要求保持一致,符合()

A.《银行卡收单业务管理办法》

B.《支付结算办法》

C.《人民币银行结算账户管理办法》

D.《票据法》

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第8题

(运营主任)()在境内依法以人民币开展投资业务的,其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定,申请开立人民币资本金专用存款账户,专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务,该账户不得办理现金收付业务

A.外商投资性公司

B.外商投资创业投资企业

C.外商股权投资企业

D.以投资为主要业务的外商投资合伙企业

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第9题

(运营主任)()仅证明申请人在“存款证明”开立之时存于我行的储蓄存款或购买国债或持有理财产品的可用金额

A.时点证明

B.时段证明

C.时间证明

D.余额证明

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第10题

(运营主任)单位代理个人办理银行卡的,应如实提交申请资料,并对被代理人身份的真实性负责,且在被代理人持本人有效身份证件到发卡银行网点办理身份确认前,该银行卡只收不付。除()等行业单位外,其他单位不得为非本单位员工代理办卡

A.教育

B.社会保障

C.公共管理

D.;娱乐

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第11题

(运营主任)核查机构为办理规定业务进行联网核查时,若发现一项或多项不符时,客户申请办理个人银行账户业务的,核查机构应将核查结果明确告之并予以婉拒,做好安抚,解释工作()
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