金融机构要总结洗钱犯罪分子转移资金的脉络和手法，持续评估、调整监测标准和监测要求，构建将账户交易行为与（）等要素有机结合的风控策略和预警模型，增强监测系统的适应性和针对性

A.洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动

B.洗钱与恐怖活动相结合，不会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害

C.洗钱活动扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展

D.洗钱活动破坏金融机构文件经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险

A.投保主体资格

B.产品定价

C.理赔

D.偿付能力

A.资金放置阶段

B.资金转移阶段

C.资金归集阶段

D.资金使用阶段

A.为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得

B.助长和滋生腐败，导致社会不公平

C.削弱国家和宏观经济调控效果

D.影响金融市场的稳定

E.加大金融机构的法律和运营风险

A.隐藏

B.转移

C.增加

D.减少

A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下

B、洗钱者明知（或者知道）是犯罪所得赃款而清洗

C、转移、转换账款的，必须是犯罪分子本人实施

D、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款