对账工作流程包括发送对账单及副本账页；回收对账信息；处理对账信息；整理、装订、保管、对账单等对账资料（）

A.1

B.2

C.3

D.5

A.受理客户的日常对账查询，满账页或未满账页的发送

B.需要由网点补打对账单

C.催收客户及时返回对账回单

D.与邮政部门或中介机构签订合作(包括集中打印、投递、回收等)协议

A.信用社与重要客户应事先进行对账约定，明确对账方式、对账人、对账时间等条款，规范对账工作。

B.余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单;需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出。

C.余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达，严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交。

D.回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核，加盖印鉴的对账回持，必须折角核对无误后，注明收回日期。

A.签订协议

B.账单制作与发送

C.退信处理

D.催收处理

E.回执回收及不符处理

A.发出对账单

B.送达对账单

C.回收对账单

D.处理对账结果

E.对账单保管

A.5

B.10

C.15

D.20