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[单选题]

已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()

A.要求其签署电子签名约定书

B.要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

C.通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

D.要求其填写风险承受能力评估问卷

答案
C、通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估
更多“已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()”相关的问题

第1题

已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()。

A.要求其签署电子签名约定书

B.要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

C.通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

D.要求其填写风险承受能力评估问卷

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第2题

办理承兑业务的客户必须有固定的经营场所,资产负债状况、生产经营状况、信用状况等良好,重点调查()。

A.是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户

B.依法从事经营活动

C.办理低风险承兑业务是否已开立临时账户

D.是否已进行评级授信,信用等级是否达到准人条件

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第3题

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括()。Ⅰ、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人不必做追溯调查Ⅱ、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查Ⅲ、基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价Ⅳ、基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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第4题

客户办理基金定期定额申购业务的签约手续时如未开立证券卡、基金账户等账户,应先依照建设银行相关规定开立证券卡及基金账户等账户。()
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第5题

下列基金公司或从业人员行为中,符合客户至上原则的是()

A.投资总监认为市场出现了过热的情形,建议对客户进行风险提示,谨慎购买相关的基金产品

B.基金经理利用职务优势,操作其亲属开立的证券账户,先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股

C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险,先把该观点提示给某基金经理

D.基金经理认为债券存有评级下调风险,先对“一对一”专户进行该债券风险处置,再考虑其他专户的风险处置

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第6题

对于B4类偏高风险客户开立账户,在客户经理排除风险并经支行行长审批同意后开立的,柜面需要在开户当日采取有效的管控措施;如未对该账户进行管控的,必须报法规部审批同意才能开立()
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第7题

批量开卡时,如未指定账户分类而客户名下已存在一类借记卡,且持有实体借记卡总数不超过4张,系统会自动为客户开立二类实体借记卡()
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第8题

网点应通过“账户评级”功能对本网点开立的所有()逐一填写风险评级意见。

A.对公账户

B.对私账户

C.高风险客户

D.其他选项皆是

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第9题

银行为客户开立个人银行账户后,客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的,银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级,并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请,对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务,对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对,错)。
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第10题

银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。

A.落实账户实名制

B.建立银行账户分类管理

C.规范银行账户的开立和使用

D.了解你的客户

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第11题

在与新客户开立账户或建立业务关系后,应在开户后十日内根据反洗钱监控报告系统的初评结果对新客户进行风险评级维护工作。()
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